Market Analysis

Selain komisi, trading forex memiliki biaya lain yang perlu diketahui yaitu biaya swap atau rollover. Apa itu swap trading dalam forex? Adalah biaya atau pendapatan trader dari selisih pertukaran nilai forex saat posisi open (terbuka) lebih dari satu hari.

SWAP dikatakan sebagai biaya atau pendapatan terkait dengan posisi yang dibuka semalam (overnight) karena suku bunga antara dua mata uang yang diperdagangkan, maka posisi sell atau buy dari pair yang dipilih dan perbedaan suku bunga menjadi penentu dari SWAP.

Lantas, bagaimana cara menentukan swap sebagai beban dan pendapatan? Berikut asumsi data untuk perhitungan SWAP.

Contoh: Posisi BUY XAU/USD (Swap Negatif - Beban)

• Trader membuka BUY 1 lot XAU/USD pada harga 2000 dan menahannya semalaman.
• Karena trader membeli emas dan meminjam USD, trader harus membayar bunga USD sebesar 5.50% per tahun.
• Broker juga mungkin mengenakan tambahan biaya swap sebesar 0.25%.

Maka perhitungan nilai SWAP:

SWAP= -28.82 USDmalam (biaya yang harus dibayar oleh trader)

 

SWAP sebagai Beban

SWAP sebagai beban terjadi ketika trader membayar biaya tambahan untuk mempertahankan posisi overnight. Ini biasanya terjadi ketika trader membuka posisi pada pasangan mata uang yang memiliki suku bunga rendah pada satu mata uang dan suku bunga tinggi pada mata uang lainnya.

Misalnya, jika trader membeli mata uang negara dengan suku bunga rendah dan menjual mata uang negara dengan suku bunga tinggi, maka trader akan membayar biaya SWAP untuk posisi tersebut. Trader yang terjebak dengan SWAP negatif bisa mengalami kerugian yang berkelanjutan jika posisi tidak ditutup atau disesuaikan sesuai dengan perubahan kondisi pasar.

Baca juga: Trading Forex Halal atau Haram? Ini Penjelasannya!

SWAP sebagai Pendapatan

Sebaliknya, SWAP bisa juga menghasilkan profit. Hal ini terjadi ketika trader memegang posisi overnight yang menguntungkan. Misalnya, jika trader membeli mata uang dengan suku bunga tinggi dan menjual mata uang dengan suku bunga rendah, trader akan mendapatkan pembayaran SWAP dari broker sebagai profit. Dalam kasus ini, trader dapat menghasilkan pendapatan pasif dari selisih suku bunga.

Cara Kerja SWAP

Bagaimana cara kerja SWAP? SWAP bekerja berdasarkan perbedaan suku bunga antara dua mata uang yang diperdagangkan. Biasanya, broker forex mengatur tarif SWAP mereka dengan mempertimbangkan selisih suku bunga yang berlaku di pasar global. Trader harus memahami bahwa SWAP dihitung berdasarkan posisi yang ditahan setelah jam perdagangan harian berakhir, dan biaya atau keuntungan ini bisa berubah setiap harinya.

Jika trader memegang posisi pada pasangan mata uang dengan perbedaan suku bunga yang besar, biaya atau pendapatan SWAP dapat menjadi signifikan. Hal ini juga dipengaruhi oleh kebijakan moneter bank sentral negara-negara yang mata uangnya terlibat dalam transaksi tersebut.

Jenis-Jenis SWAP dalam Forex

Ada dua jenis SWAP dalam forex yang perlu diketahui oleh para trader, khususnya trader pemula yaitu interest rate swap (SWAP suku bunga) dan currency swap. Kedua jenis egativee keuangan ini digunakan untuk mengelola risiko suku bunga dan nilai tukar. Meskipun keduanya melibatkan pertukaran pembayaran bunga, ada perbedaan mendasar dalam cara kerjanya.

1. Swap Suku Bunga (Interest Rate Swap)

Jenis SWAP yang paling umum dalam forex adalah swap suku bunga. Swap suku bunga terjadi egati ada perbedaan antara suku bunga dua negara yang mata uangnya diperdagangkan. Misalnya, jika trader membeli EUR/USD, maka dia membeli euro yang berasal dari zona euro (dengan suku bunga rendah) dan menjual egati AS (dengan suku bunga yang lebih tinggi). Dalam hal ini, trader akan mendapat atau membayar SWAP tergantung pada perbedaan suku bunga antara kedua negara tersebut.

2. Currency Swaps

Currency swaps adalah jenis SWAP di mana dua pihak menukar arus kas yang dihitung berdasarkan dua mata uang yang berbeda. Currency swap sering digunakan oleh perusahaan, bank, atau pemerintah untuk mengelola risiko mata uang, memperoleh pinjaman dengan biaya lebih rendah, atau melakukan lindung nilai (hedging) terhadap fluktuasi nilai tukar yang membutuhkan pendanaan dalam mata uang asing. Namun, dalam forex retail, currency swaps lebih terkait dengan transaksi margin dan posisi overnight.

Dari penjelasan diatas, berikut tabel perbedaan antara Currency dan Interest Rate SWAP:

Manfaat SWAP dalam Forex

SWAP dapat memberikan beberapa manfaat bagi trader forex, terutama dalam hal hedging, pengelolaan risiko, dan pendapatan pasif. Berikut adalah beberapa manfaat utama dari menggunakan SWAP dalam trading forex:

1. Hedging

SWAP dapat digunakan sebagai strategi hedging untuk melindungi nilai posisi trading. Misalnya, trader dapat membuka posisi pada pasangan mata uang dengan SWAP negative sebagai perlindungan terhadap potensi kerugian dari fluktuasi harga. Dalam hal ini, keuntungan dari SWAP positif dapat mengimbangi kerugian dari fluktuasi pasar.

2. Menghasilkan Pendapatan

Bagi trader yang fokus pada pendapatan pasif, SWAP positif dapat menjadi sumber pendapatan tambahan. Ini terutama berlaku bagi mereka yang membuka posisi jangka panjang dan memilih pasangan mata uang dengan perbedaan suku bunga yang besar. Pendapatan ini dapat terus mengalir selama posisi tersebut tetap terbuka.

3. Pengurangan Biaya

Dalam beberapa kasus, SWAP dapat mengurangi biaya transaksi jangka panjang. Misalnya, dengan memilih pasangan mata uang yang memberikan SWAP positif, trader bisa mengurangi biaya pengelolaan posisi dan bahkan membuatnya menguntungkan. Ini membuat SWAP berguna sebagai alat untuk mengoptimalkan biaya trading.

4. Fleksibilitas

SWAP memberikan fleksibilitas dalam mengelola posisi trading, terutama jika trader memanfaatkan peluang dari selisih suku bunga. Ini memungkinkan trader untuk mengoptimalkan strategi mereka berdasarkan kondisi pasar dan kebijakan moneter global.

5. Risk Management

Pengelolaan risiko dalam trading sangat penting, dan SWAP adalah salah satu alat yang dapat membantu. Dengan memantau biaya atau pendapatan SWAP, trader dapat memutuskan kapan harus menutup posisi atau mengubah strategi mereka untuk menghindari kerugian besar.

Baca juga: Cara Kerja dan Jenis-Jenis Robot Trading

Strategi Menggunakan SWAP dalam Forex

Setelah memahami cara kerja, jenis, dan fungsinya. Berikut adalah beberapa langkah yang dapat diambil untuk memanfaatkan SWAP dalam trading forex:

1. Pilih Pasangan Mata Uang yang Tepat

Pilih pasangan mata uang dengan perbedaan suku bunga yang besar antara dua negara. Hal ini akan memungkinkan trader untuk mendapatkan SWAP positif, yang bisa menghasilkan pendapatan pasif. Trader harus memantau suku bunga yang dikeluarkan oleh bank sentral masing-masing negara.

2. Buka Posisi Trading

Setelah memilih pasangan mata uang, buka posisi trading sesuai dengan analisis pasar. Sebaiknya memilih pasangan dengan tren yang jelas, baik itu tren naik atau turun, untuk meningkatkan peluang keberhasilan trading.

3. Monitor SWAP

Setelah membuka posisi, penting untuk memantau biaya atau keuntungan SWAP secara teratur. Beberapa broker memberikan informasi SWAP harian, yang akan membantu trader mengevaluasi apakah posisi yang dibuka masih menguntungkan atau perlu diubah.

4. Manajemen Risiko

Sebagaimana dalam setiap strategi trading, manajemen risiko sangat penting. Selalu pastikan bahwa posisi yang dibuka tidak terlalu besar sehingga risiko SWAP negatif dapat mempengaruhi hasil trading secara keseluruhan.

5. Pantau Berita Ekonomi

Perubahan dalam kebijakan moneter dan suku bunga global sangat mempengaruhi perhitungan SWAP. Oleh karena itu, sangat penting untuk mengikuti berita ekonomi terkait kebijakan bank sentral dan laporan inflasi yang dapat mempengaruhi pergerakan suku bunga.

Dengan strategi diatas, dibutuhkan beberapa pertimbangan yang perlu diperhatikan sebelum menggunakan SWAP dalam trading forex, seperti perubahan suku bunga dan edukasi tentang SWAP itu sendiri. 

• Perubahan Suku Bunga

Suku bunga adalah faktor utama dalam perhitungan SWAP. Perubahan kebijakan suku bunga oleh bank sentral negara-negara utama (seperti Federal Reserve di AS atau ECB di zona euro) dapat mempengaruhi biaya atau pendapatan SWAP secara signifikan.

• Risiko Pasar

Pergerakan pasar yang tiba-tiba atau volatilitas tinggi dapat mempengaruhi hasil trading, termasuk biaya atau keuntungan SWAP. Oleh karena itu, sangat penting untuk selalu siap dengan rencana cadangan ketika pasar bergerak tak terduga.

• Biaya Spread

Biaya spread (selisih antara harga beli dan jual) dapat mempengaruhi hasil trading. Pastikan memilih broker dengan spread yang kompetitif untuk memaksimalkan keuntungan dari SWAP.

• Edukasi  tentang SWAP

Trader harus memiliki pemahaman yang baik tentang cara kerja SWAP, rumus perhitungannya, dan bagaimana menggunakannya dalam strategi mereka. Pendidikan yang tepat akan membantu trader menghindari kesalahan dalam memilih pasangan mata uang atau membuka posisi yang tidak menguntungkan.

Dupoin menjadi broker pilihan dengan biaya spread yang rendah, selain itu tersedia program free SWAP selama 7 hari dengan mengikuti program SWAP Promo. Program SWAP adalah program promosi dari Dupoin yang memberikan pengurangan biaya trading untuk meningkatkan keuntungan. Dimana keterlibatan dalam aktivitas trading akan menentukan kelayakan dari trader mengikuti program ini.

SWAP Promo dari Dupoin

Dupoin menawarkan SWAP program, di mana trader dapat memilih untuk menggunakan akun bebas SWAP, yang artinya mereka tidak dikenakan biaya atau pendapatan SWAP, atau memilih program dengan tarif SWAP yang lebih rendah. Program ini bisa sangat berguna bagi trader yang ingin menghindari biaya tambahan atau mereka yang memiliki preferensi agama yang melarang pembayaran SWAP (seperti dalam prinsip syariah).

Dengan prinsip syariah menjadi kelebihan yang bisa ditawarkan kepada para trader yang memiliki preferensi ‘bunga’ dalam aktivitas keuangan. Lantas, bagaimana promo SWAP di Dupoin?

1. Trader mendapatkan akunnya untuk mengikuti Promo SWAP dari Dupoin
2. Trader akan mendapatkan kesempatan selama 7 hari pertama setelah berpartisipasi dalam "Program Swap Promo", untuk mengikuti program akun akan bebas swap.
3. Pada hari ke-8, “aktivitas trading” akan dihitung. Dimana aktivitas trading dalam 7 hari terakhir telah mencapai setidaknya 25% atau lebih tinggi. Jika lebih rendah dari 25%, akun tidak akan menikmati swap promo dalam 7 hari ke depan.
4. Pada hari ke-15, "aktivitas trading" akun akan dihitung ulang dan akan dihitung ulang setiap siklus 7 hari.

Promo SWAP hanya berlaku untuk 12 instrumen trading populer: XAUUSD, XAGUSD, EURUSD, AUDUSD, GBPUSD, USDCAD, USDCHF, USDJPY, NZDUSD, EURJPY, GBPJPY, AUDJPY.

Dengan pemahaman yang lebih mendalam mengenai SWAP dalam trading forex, trader dapat memanfaatkan instrumen ini untuk menghasilkan keuntungan pasif, mengelola risiko, dan meningkatkan strategi investasi mereka. Namun, penting untuk terus memantau pasar dan kebijakan moneter untuk menghindari kerugian yang tidak diinginkan. Segera ikuti program promo SWAP di Dupoin dan nikmati keuntungan dari trading bersama Dupoin.

Mulailah trading sekarang di Dupoin #One-Stop Trading Platform! Download aplikasinya untuk mendapatkan update terbaru seputar dunia trading dan investasi. Dan jangan lupa untuk selalu membagikan konten ini ke sesama trader lainnya. Semoga bermanfaat!